日前，一名男性客戶走進中國銀行陽新支行營業(yè)部，要求辦理轉賬業(yè)務。辦理過程中，細心的柜員發(fā)現該客戶賬戶近期存在多筆從第三方支付平臺發(fā)起的提現記錄，交易模式呈現明顯異常，高度符合涉詐特征。柜員立即進一步查詢賬戶明細，發(fā)現該賬戶此前已被異地公安機關實施過止付處理。

發(fā)現異常情況后，該行柜員立即向上級反映，通過聯系反詐中心協查證實，該客戶涉嫌卷入一宗大額電信網絡詐騙案件。一場與時間賽跑的“資金保衛(wèi)戰(zhàn)”在網點內悄然打響。

中國銀行陽新支行立即全面啟動反詐應急處置機制。業(yè)務經理對該賬戶實施二次風險管控，徹底阻斷資金轉移可能；內控副行長同步暫停常規(guī)業(yè)務辦理流程，再次聯系反詐中心，詳細反饋客戶賬戶異常及當前在網點的情況，緊急聯系民警出警攔截。

為爭取時間，該行前臺柜員以“需補充業(yè)務資料”“再次核對賬戶信息”等理由巧妙拖延業(yè)務辦理時間，等待民警抵達；內控副行長持續(xù)與反詐中心保持聯系，實時匯報客戶動態(tài)。

很快，民警抵達網點，在銀行工作人員的協助下，民警順利對接客戶，進行溝通核實。由于中行管控及時、攔截措施到位，該賬戶內28萬余元資金被成功保全，涉案人員也被依法帶離，開展進一步調查。（記者　黃鑫　通訊員　李子藝　袁荃）